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Tipo de investidor diz respeito a identificação, por exemplo, se é pessoa física, jurídica, qualificado, profissional ou não-residente. Já o perfil de investidor tem a ver com as ações desse investidor e a sua tolerância ao risco.

O tipo de investidor é estabelecido pela CVM e tem como objetivo impedir que investidores que têm menos conhecimento do funcionamento do mercado financeiro e menos condições de lidar com ativos mais complexos façam operações que não condizem com sua realidade. A divisão dos investidores ocorre entre três grupos:

• Normal
  
  Quem não atua de forma profissional no mercado financeiro, não possui certificação específica para mudar de classificação, ou ainda que não declare patrimônio investido que atenda aos requisitos das demais categorias.

• Qualificado
  
  No caso de pessoa física, o investidor deve atestar possuir mais de R$ 1 milhão investido ou ter certificação técnica.

• Profissional
  
  No caso de pessoa física, o investidor deve atestar possuir mais de R$10 milhões investidos, ser assessor de investimento, consultor, analista ou administrador de carteira.