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O investidor pode responder ao questionário quantas vezes achar necessário.

O perfil do investidor é definido através de um questionário que atua como suporte para auxiliar o investidor a construir uma carteira mais alinhada com suas características individuais, ajudando a mitigar os riscos de tomar decisões que não estejam em conformidade com sua tolerância ao risco, por isso o cliente só pode realizar investimentos após responder o questionário, este processo segue os critérios da RCVM 30 e do Ofício Circular CVM 02/2021.

O questionário é composto por 6 questões que buscam entender: objetivo de investimento; necessidade de liquidez; tolerância e conhecimento dos riscos; conhecimento do mercado financeiro; composição da atual carteira do cliente; frequência de investimentos por classe de ativos. Com base nas respostas, o investidor será classificado em 1 (um) dos 3 (três) tipos de perfis:

• Conservador
  Mesmo que isso signifique menores retornos, busca produtos com menor risco e que normalmente podem ser resgatados no curto prazo para preservar seu patrimônio.

• Moderado
  Busca um equilíbrio entre investimentos que trazem maiores retornos, que possuem maior risco e tempo de resgate, sem desistir de aplicar parte de seu patrimônio em aplicações mais conservadoras para não colocar seu patrimônio em risco.

• Arrojado
  Busca investimentos que podem apresentar grandes oscilações e prazos mais longos de resgate. Esse perfil aceita arriscar perder seu patrimônio de forma parcial ou total, visto que seu principal objetivo é buscar uma maior rentabilidade da carteira.

O termo de desenquadramento será assinado caso o cliente queira realizar investimentos em um produto com risco superior ao seu perfil ou não recomendados para o seu perfil. O termo servirá para alertá-lo quanto à realização de operações divergentes das recomendadas para seu perfil e ao assinar o termo, o cliente declara que está ciente dos riscos e que assume total responsabilidade da operação.